Beim Investitionsbetrug wird das Opfer u.a. per SMS, Whatsapp bzw. einem anderen Nachrichtendienst oder per E-Mail kontaktiert und wird überzeugt in ein Finanzprodukt oder eine Kryptowährung zu investieren. Hierzu wird das Opfer auf eine Webseite gelotst, wo dieses sich anmelden soll.
Betrügerischen Trading-Plattformen
Im Falle dieses Betruges, wird das Opfer auf eine Webseite gelotst, wo dieses sich anmelden soll, nachdem sie von den Betrügern kontaktiert wurde.
Anschließend wird das Opfer angewiesen Überweisungen auf ein IBAN Konto zu tätigen oder Kryptowährung zu erwerben. Auf der Webseite kann die Entwicklung der Investition oftmals verfolgt werden. Dort wird eine fantastische Rendite vorgegaukelt. Sobald eine Auszahlung beantragt wird, melden sich die vermeintlichen Geschäftsleute allerdings nicht mehr oder schieben technische Probleme vor.
Das investierte Geld wurde zwischenzeitlich über weitere Konten ins Ausland verschoben oder der Verbleib durch alternative Zahlungsmethoden verschleiert.
Ponzi System
Ein Ponzi-System ist eine Betrugsmethode, die oft zunächst als solides Geschäftsmodell erscheint. Dabei überzeugen die Betrüger ihre Opfer, ihnen Geld für Investitionen (z.B. in einen Hedgefonds oder Kryptowährung) zu geben. Die versprochenen Renditen sind dabei hoch und die Risiken werden als niedrig verkauft.
Die Betrüger legen das Geld jedoch in der Regel nicht an und erwirtschaften daher keine Gewinne, bestätigen dennoch Jahr für Jahr - aufgrund von gefälschten Papieren - die hohen Renditen und dass sich das Geld wie versprochen vermehrt.
Wenn Anleger ihre Gewinne oder Investition ausgezahlt haben wollen, nehmen die Manager dafür das Geld von anderen Anlegern, um sie auszubezahlen.
Dies bedeutet, dass das System nur funktioniert, solange genügend neue Anleger Geld in das System investieren und solange die Geldzuflüsse größer sind als die Geldabflüsse.
Das System kollabiert, wenn viele Anleger gleichzeitig ihr Geld zurückhaben wollen.
Wie erkennt man ein Ponzi System?
Eines oder die Kombination mehrerer dieser Elemente erfordern daher Wachsamkeit:
- hohe Renditen ohne Risiko
- konstante Renditen
- intransparente Geschäftsstrategien
- erschwerte Auszahlungen (der Renditen).
Präventive Ratschläge:
- Investieren Sie nur bei Gesellschaften, bei denen Sie sicher sind, dass es sich um seriöse Geschäftsmodelle handelt.
- Überprüfen Sie immer, ob die angegebene Gesellschaft auch existiert oder in der Vergangenheit eventuell negativ aufgefallen ist.
- Seien Sie insgesamt skeptisch, wenn Unbekannte Sie aus heiterem Himmel kontaktieren, um Ihnen Geschäftsmodelle oder Investitionsmöglichkeiten vorzustellen.
- Handeln Sie nicht vorschnell: Versprechen von großen Gewinnen sollten Sie immer skeptisch gegenüberstehen.
- Sollten Sie Opfer eines solchen Investitionsbetrugs geworden sein, dann erstatten Sie Anzeige bei der Polizei.