Dans le cas d'une fraude à l'investissement, la victime est contactée par SMS, Whatsapp ou un autre service de messagerie ou par e-mail et est convaincue d'investir dans un produit financier ou une crypto-monnaie.
Plateformes frauduleuses de trading
Dans le cas de cette escroquerie, la victime est dirigée vers un site web où elle doit s'inscrire, après avoir été contactée par les fraudeurs.
Ensuite, la victime est invitée à effectuer des virements sur un compte IBAN ou à acheter de la crypto-monnaie. Sur le site web, il est souvent possible de suivre l'évolution de l'investissement, qui semble promettre un rendement fantastique. Dès qu'un paiement est demandé, les prétendus hommes d'affaires ne se manifestent plus ou utilisent des problèmes techniques comme prétexte.
Entretemps, l'argent investi a été transféré à l'étranger via d'autres comptes ou sa destination a été dissimulée par des méthodes de paiement alternatives.
Système de Ponzi
Un système de Ponzi est un type d’investissement qui au premier abord apparaît souvent comme un modèle économique solide. Les fraudeurs convainquent leurs victimes de leur donner de l’argent afin de l’investir dans une institution telle qu'un fonds d'investissement ou une crypto-monnaie. Les rendements promis sont élevés pour de faibles risques.
Cependant, les gestionnaires n’investissent généralement pas l’argent et ne génèrent donc aucun profit, mais confirment, année après année aux victimes – sur base de faux papiers - des rendements élevés et une augmentation du capital investi.
Lorsque les investisseurs demandent à toucher leurs bénéfices ou capital, les fraudeurs prennent l'argent de nouveaux investisseurs pour les payer.
En d’autres mots, ce système fonctionne tant qu’un nombre suffisant de nouveaux investisseurs apportent des fonds, qui servent ensuite à payer les investisseurs réclamant leurs rendements, et que les entrées de trésorerie sont supérieures aux sorties de trésorerie.
Le système s’effondre si de nombreux investisseurs souhaitent récupérer leur argent en même temps. Ou encore, si l'autorité de surveillance boursière devient méfiante.
À quoi reconnaît-on un système Ponzi ?
L’un ou la combinaison de plusieurs de ces éléments appellent à la vigilance :
- rendements élevés pour des faibles risques,
- rendements constants et continus,
- stratégies commerciales non transparentes,
- difficultés de paiements (des rendements).
Conseils préventifs :
- N'investissez qu'auprès de sociétés dont vous êtes sûr qu'il s'agit de modèles commerciaux sérieux.
- Vérifiez toujours si la société indiquée existe ou si elle a éventuellement fait l'objet de remarques négatives par le passé.
- De manière générale, soyez sceptique lorsque des inconnus vous contactent à l'improviste pour vous présenter des modèles d'entreprise ou des possibilités d'investissement.
- N'agissez pas trop vite : les promesses de gains importants doivent toujours être considérées avec scepticisme.
- Si vous êtes victime d'une escroquerie à l'investissement, portez plainte auprès de la Police.